Eine Analyse des IRS-Telefonanrufbetrugs: Was Sie 2019 erwartet

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12.716 Amerikaner haben einen Gesamtbetrag von 63 Millionen US-Dollar verloren. Sei kein Teil der Statistik

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Was 2019 zu erwarten ist Quelle: WITN



63 Millionen US-Dollar. Dies ist der Geldbetrag, der seit Oktober 2013 durch die Betrugsfälle mit IRS-Telefonanrufen verloren gegangen ist. Dies geht aus Sicht des Generalinspektors für Steuerverwaltung (TIGTA), einem Zweig der US-Bundesregierung, der die Integrität der internen Verwaltung sicherstellt Steuergesetze.

Es ist daher nicht verwunderlich, dass dieser Betrug den zweiten Platz in der 'Dirty Dozen' -Liste einnimmt. Eine Liste, die jedes Jahr vom IRS erstellt wird und die 12 gefährlichsten Betrugsfälle aufzeigt, die sich gegen den Steuerzahler richten. Phishing hält die Spitzenposition.



In einer Pressemitteilung vom März letzten Jahres erkennt der IRS-Kommissar Chuck Rettig die Bedrohung durch diese Telefonanruf-Betrügereien an, versichert den Bürgern jedoch, dass sie mit ihren Partnern des Sicherheitsgipfels zusammenarbeiten, um an die Spitze zu gelangen. Er warnt Einzelpersonen auch davor, in den letzten Monaten der Steuererklärungsperioden von Januar bis April besonders vorsichtig zu sein, da dann Betrüger umfassende Angriffe starten.



Und um dem, was der Kommissar sagte, mehr Perspektive zu geben, hier eine Analyse, die von den Experten von allareacodes.com durchgeführt wurde. Diese Analyse vergleicht die Anzahl der Robocall-Beschwerden, die Verbraucher in den letzten vier Monaten der Anmeldefrist der letzten drei Jahre eingereicht haben. Wir verstehen, dass dies keine direkte Widerspiegelung der Steuerbetrugsaufrufe ist, da es sich um die allgemeinen Beschwerden im Zusammenhang mit dem Register „Nicht anrufen“ handelt. Dennoch ist es kein Zufall, dass der Anstieg erst dann zu beobachten ist, wenn die Leute ihre Steuern aufgebraucht haben .



Nach dieser Analyse steigt die Zahl der Beschwerden in den Monaten März und April gegenüber Januar um 20%.

Durchschnittliche Beschwerden pro Monat (2016-2018)

Eine weitere Aufschlüsselung dieser Statistiken nach Wochen zeigt, dass die Anzahl der Beschwerden in der dritten Aprilwoche um 10% höher ist als in der letzten Märzwoche. Auch im Vergleich zum ganzen Monat Januar hat diese dritte Aprilwoche 5x so viele Beschwerden.



Durchschnittliche Beschwerde pro Woche (2016-2018)

Funktionsweise des IRS-Telefonanrufbetrugs: Identifizierung der Betrüger

Das Lustige ist, dass es so offensichtlich klingt, wenn Sie zum ersten Mal über den Betrug informiert werden, dass Sie sich fragen, wie jemand darauf hereinfallen würde. Aber diese Betrüger führen so klinisch aus, dass Sie am Ende nur daran gesaugt werden. Sie jagen deiner Angst nach. Versetzen Sie sich in einen Panikzustand, damit Sie nicht mehr logisch denken.

Aber das „Gute“ ist, dass die Betrügereien einem bestimmten Skript zu folgen scheinen. Das macht es wirklich einfach, sie zu identifizieren, solange Sie informiert sind. Und aus diesem Grund ist, wie Sie später sehen werden, einer der Schlüssel zum Stoppen der Betrüger die Aufklärung der Öffentlichkeit.

Wie der IRS-Identitätswechsel-Betrug funktioniert

Der erste Kontakt

Es gibt zwei Möglichkeiten, wie die Betrüger Sie erreichen können. In erster Linie hinterlassen sie Ihnen eine aufgezeichnete Nachricht, in der der Betrag hervorgehoben wird, den Sie dem IRS an Steuerschulden schulden. Anschließend fordern sie Sie auf, sich unverzüglich an sie zu wenden, oder sie werden rechtliche Schritte gegen Sie einleiten. Bei der zweiten Methode werden Sie direkt kontaktiert.

Authentifizierung

Die Kriminellen identifizieren sich mit falschen Namen und einer falschen Ausweisnummer. Meistens werden typische amerikanische Namen wie John Smith und Sarah Walker verwendet, dies kann sich jedoch ändern. Sie fälschen auch die Anrufer-ID, sodass es so aussieht, als würden Sie einen Anruf vom IRS erhalten. Möglicherweise werden Sie sogar gebeten, auf die IRS-Website zu gehen, um zu überprüfen, ob dies tatsächlich ihre Telefonnummer ist.

Die Betrüger haben möglicherweise auch die letzten 4 Ziffern Ihrer Sozialversicherungsnummer, mit denen sie sich weiter validieren.

Bedrohungen beginnen

Die Betrüger kennen die richtigen psychologischen Tasten zum Drücken. Im Gegensatz zu den Lotterie-Betrügereien, die dem Wunsch der Menschen nach Geldverdienen zum Opfer fallen, nutzt der Steuerbetrug für Telefonanrufe Ihre Angst vor Verlust und in diesem Fall den Verlust Ihrer Freiheit. Deshalb drohen sie Ihnen mit Verhaftungen oder Abschiebungen für die Einwanderer. Sie können auch drohen, Ihren Arbeitsschein zu widerrufen oder Ihr Auto zu versteigern.

Und um die Glaubwürdigkeit ihrer Erzählung sicherzustellen, rufen sie Sie erneut an, aber diesmal fälschen sie die Nummern, um sich als Polizei oder Kraftfahrzeughersteller auszugeben.

Ein weiterer cleverer Trick, den diese Betrüger anwenden, um den Erfolg ihres Betrugs sicherzustellen, besteht darin, Sie vollständig zu isolieren. Sie drohen Ihnen, den Anruf zu beenden, und bestehen darauf, dass Sie während des gesamten Prozesses in ständiger Kommunikation mit ihnen bleiben. Dies soll Ihnen die Möglichkeit verweigern, zu hinterfragen, was los ist.

Denn wenn Sie etwas Luft zum Atmen haben, werden Sie die Risse in der Geschichte bemerken. Zum Beispiel, wie Sie einen Anruf von 911 erhalten, wenn es sich nur um eine SOS-Nummer handelt. Ja, falls Sie es nicht wussten, selbst in dem seltenen Fall, dass die Polizei beschließt, Sie anzurufen, wird Ihre Anrufer-ID niemals als 911 angezeigt.

Die Vereinbarung abschließen

In den meisten Fällen verlangen diese Betrüger niemals, dass Sie Ihre Steuerschuld bezahlen. Sie schieben dich nur durch Bedrohungen, bis du derjenige bist, der es vorschlägt. Ein kluger Schachzug, wenn Sie mich fragen.

Beachten Sie, dass die Betrüger Sie während des Anrufs mit verschiedenen Personen verbinden, mit denen Sie sprechen müssen, um die verschiedenen Abteilungen im IRS zu simulieren. In der letzten Phase werden Sie mit dem näheren Mitarbeiter sprechen, der Sie bei der Ausführung der Zahlungen unterstützt. Dies betrifft hauptsächlich Überweisungen, Debitkartenzahlungen oder Geschenkkarten.

Eine Sache, die bei diesen Kriminellen auffällt, ist ihr Vertrauen. Und wie jeder Vertriebs- und Marketingexperte Ihnen sagen wird, ist Vertrauen der Schlüssel zu jedem Geschäft. Was diese Betrüger im Wesentlichen tun.

Bisher würde alles, was wir gesagt haben, für jeden legitim klingen, oder? Von der Anrufer-ID bis zu den Namen, der Ausweisnummer und sogar deren Kenntnis Ihrer persönlichen Daten wie Ihrer Sozialversicherungsnummer. Wie können Sie also sicher sein, dass nicht der IRS anruft? Einfach.

Dies sind die Anzeichen dafür, dass Sie nicht mit dem Real IRS sprechen

Warnsignale

IRS wird Sie niemals direkt auf Ihrer Heimleitung anrufen und verlangen, dass Sie Ihre Steuern zahlen. Zumindest nicht, bevor sie Ihnen mehrere Mails gesendet haben, in denen dasselbe hervorgehoben wird. Und ich spreche von der Schneckenpost, die vom United States Postal Service zugestellt wird.

Die IRS wird nicht drohen, die örtliche Polizei zu schicken, um Sie zu verhaften, und sie wird auch nicht drohen, Sie zu deportieren. Das ist zu niedrig gebeugt und die IRS würde lieber groß oder nach Hause gehen. Was sie also im extremsten Fall tun können, ist, das Geld auf Ihren Bankkonten einzufrieren und zu beschlagnahmen. Ich sage extrem, weil Sie vorher viele Mitteilungen erhalten haben.

Das IRS verlangt keine sofortigen Zahlungen. Dies verstößt gegen die Grundrechte des Steuerpflichtigen, wonach Sie das Recht haben, den als Steuerschuld angegebenen Betrag in Frage zu stellen und Einspruch einzulegen.

Das IRS wird Ihnen niemals eine E-Mail senden, in der Sie die Zahlung von Steuerschulden beantragen. Denken Sie daran, Schneckenpost!

Das IRS wird auch niemals verlangen, dass Sie Ihre persönlichen Finanzinformationen über das Telefon weitergeben. Wenn der Anrufer verlangt, dass Sie ihm Ihre Debitkartennummer / Ihr Passwort geben, handelt es sich definitiv um einen Betrug. Beenden Sie den Anruf sofort.

Was tun, wenn Sie einen IRS Imposter-Anruf erhalten?

Umgang mit IRS-Imitatoren

Jetzt wissen Sie also, wie Sie einen Betrüger identifizieren, aber wie reagieren Sie? Wichtig ist natürlich, dass Sie den Anruf sofort beenden und den Anrufern keine persönlichen Daten geben. Wenn Sie sicher sind, dass Sie das IRS-Steuergeld schulden, empfehlen wir Ihnen, diese zuerst unter der offiziellen Nummer 800-829-1040 anzurufen. Auf diese Weise können Sie eventuelle Zweifel an der Echtheit des Telefonanrufs beseitigen.

Sobald dies erledigt ist, können Sie nun den Anruf melden, der der Regierung bei ihrem Kampf gegen die Betrugsfälle bei Telefonanrufen hilft. Es gibt zwei Möglichkeiten, dies zu tun.

Die erste besteht darin, den Anruf an TIGTA zu melden. Sie haben eine Online-Formular Hier geben Sie die Details ein, die beschreiben, wie der Anruf stattgefunden hat.

Die andere Möglichkeit besteht darin, eine Beschwerde bei der Federal Trade Commission (FTC) einzureichen. Eine Stelle, die mit dem Schutz der US-Verbraucher beauftragt ist.

Die Meldung dieser Betrüger ist von entscheidender Bedeutung, damit diese Agenturen mit dem Trend des Betrugs Schritt halten können. Auf diese Weise können sie wissen, ob sie in diesem Kampf gewinnen oder ob sie den Kampf vergrößern müssen.

Um eine Betrugs-E-Mail zu melden, leiten Sie sie an weiter phishing@irs.gov . Und obwohl dies allgemein bekannt ist, öffnen Sie niemals einen Anhang, der in den E-Mails enthalten ist.

Betrachten des IRS-Telefonanrufbetrugs unter Verwendung der tatsächlichen Nummern

Die Leute erkennen erst, wie ernst dieser Betrug ist, wenn sie die tatsächlichen Statistiken gesehen haben. Und weisst du was? Jeder ist ein Ziel, unabhängig davon, in welchem ​​Zustand Sie sich befinden. Wie Sie jedoch sehen werden, sind einige Zustände gezielter als andere.

Nevada hat die meisten Betrugsberichte mit 2.579 von 100.000 Personen, die eine Beschwerde einreichen. In Kalifornien wurden 1.891 Beschwerden pro 100.000 Menschen eingereicht. Texas steht mit 1.421 Beschwerden auf Platz 39 der Liste. Hier finden Sie eine vollständige Aufschlüsselung der Betrugsbeschwerden nach Bundesstaaten.

Verbreitung des Telefonanrufbetrugs in den USA (Heatmap)

Verbreitung des Telefonanrufbetrugs in den USA (Barchart)

Was die Regierung und die beteiligten Stellen in Bezug auf den Steuerbetrug tun

Wenn es eine Sache gibt, die bis zu diesem Punkt klar ist, ist, dass der Telefonanruf-Betrug von Unwissenheit lebt. Der Hauptgrund, warum Menschen betrogen werden, ist, dass ihnen angemessene Informationen zum Thema fehlen. Es ist daher nicht verwunderlich, dass die Hauptstrategie zur Eindämmung des Betrugs Kampagnen zur Sensibilisierung der Öffentlichkeit sind.

Jedes Jahr startet die IRS eine Sensibilisierungskampagne, in der sie die Öffentlichkeit über die 12 am weitesten verbreiteten Steuerbetrügereien in ihrer „Dirty Dozen“ -Liste informiert.

Das IRS arbeitet zusammen mit TIGTA und FTC auch mit den Medien, dem Kongress und anderen Interessengruppen zusammen, um sicherzustellen, dass so viele Bürger wie möglich erreicht werden. Sie arbeiten auch mit den Telefongesellschaften zusammen, um alle Personen zu schließen, von denen berichtet wird, dass sie an diesem Betrug beteiligt sind.

Auch in einem praktischeren Ansatz hat die Regierung mehrere an den Betrügereien beteiligte Personen festgenommen und damit eine Reihe von Callcentern abgebaut. Überraschenderweise befinden sich die meisten dieser Call Center außerhalb des Landes, wo sie von der Regierung nicht aufgespürt werden können.

Indien ist der größte Schuldige, der die Mehrheit der Betrügereien ausmacht. Es wurde berichtet, dass indische Call Center an mehr als einer von zehn Beschwerden über Betrug in Großbritannien beteiligt sind. Erst im vergangenen Jahr wurden 21 Personen aus verschiedenen US-Bundesstaaten festgenommen und beschuldigt, sich mit 32 anderen Personen in indischen Callcentern verschworen zu haben, um etwa 15.000 amerikanische Steuerzahler von ihrem Geld zu betrügen.

Wenn Sie sich das nächste Mal fragen, warum die IRS anscheinend nur Inder beschäftigt, liegt das vielleicht daran, dass es sich um einen Betrug handelt. Besonders wenn sie sich als John Smith vorstellen.

Schritte, die Sie als Einzelperson unternehmen können, um Betrug zu vermeiden

Auch wenn wir auf die Intervention der Regierung warten, können Sie bestimmte Maßnahmen ergreifen, um sicherzustellen, dass Sie nicht auf diese Betrügereien hereinfallen. Worüber rede ich?

Machen Sie sich mit der Grundrechte des Steuerzahlers vertraut. Wenn Sie dies tun würden, würden Sie wissen, dass der Steuerzahler das Recht hat, die Position des IRS anzufechten und gehört zu werden. Dann hätten Sie keine Angst, wenn die Betrüger anrufen und verlangen, dass Sie sofort Zahlungen leisten, sonst werden Sie verhaftet.

Ein weiterer Trick, den Sie anwenden können, ist die Verwendung eines Autoresponders, der auf die IRS-Betrugstelefonanrufe reagiert und die Betrüger darüber informiert, dass das, was sie tun, ein Verbrechen ist. Klingt kitschig, funktioniert aber. Zumal die Beschäftigung mit den Nachteilen die Chancen erhöht, Sie in ihre Falle zu locken.

Verwenden Sie eine Sicherheitssoftware wie Virenschutz und Malware und verschlüsseln Sie vertrauliche Daten, die Sie auf Ihrem Computer speichern, um sich vor Phishing-E-Mails zu schützen. Die Software kann auch verwendet werden, um Ihre Verbindung bei Online-Transaktionen zu sichern und zu verhindern, dass Cyberkriminelle Ihre Finanzinformationen erfassen.

Neue Betrugstechniken

Die Betrüger wissen, dass sie sich weiterentwickeln müssen, um zu überleben. Und was tun sie angesichts der laufenden massiven Kampagnen, um die Masse über ihre Missetaten aufzuklären? Sie ändern die Taktik. Überlegen Sie sich neue Techniken, um ahnungslose Bürger zu betrügen. Leider ist es schwer zu sagen, was als nächstes zu tun ist, bis Beschwerden über einen bestimmten Betrug eingereicht wurden. Aber hier sind einige neue Ansätze, die sie angewendet haben.

Stellen Sie sich als IRS-Beauftragte vor, die Ihnen helfen möchten, den Steuererklärungsprozess abzuschließen

Diese Technik wird in dieser Zeit besonders effektiv sein, wenn wir uns dem Ende der Steuererklärung nähern. Die Betrüger rufen Sie an oder senden Ihnen eine E-Mail, in der sie behaupten, dass sie Ihre Datei erhalten haben, aber vor Abschluss des Vorgangs einige Überprüfungen durchführen müssen.

IRS Email Phishing

Sie fordern Sie dann auf, ihnen Ihre Sozialversicherungsnummer und andere Finanzinformationen wie die Kreditkartennummer zu geben. Sei gewarnt. Das IRS wird niemals anrufen und Sie auffordern, diese Art von Informationen weiterzugeben. Die Betrüger beabsichtigen, diese Informationen zu verwenden, um betrügerische Rücksendungen einzureichen und die Rückerstattung zu beantragen.

Steuerfachleute anstelle von Einzelpersonen ansprechen

In einer anderen Wendung verlagern die Betrüger ihr Ziel auf Steuerfachleute. Bei diesem Betrug wird eine E-Mail an die Steuerberater gesendet, die versuchen, ihre Benutzernamen und Passwörter zu stehlen. Die Betrüger stellen sich als staatliche Buchhaltung oder Berufsverbände dar und fügen Links in die E-Mails ein, um die Anmeldedaten zu erfassen.

Dieser Betrug ist ziemlich gefährlich, da die Betrüger bei Erfolg Zugriff auf die Finanzinformationen aller Kunden des Steuerfachmanns haben. Laut IRS haben sich die Cyberkriminellen speziell an Fachleute aus Lowa, Illinois, New Jersey und North Carolina gewandt. Um diese Betrügereien zu vermeiden, wird Steuerberatern empfohlen, die offiziellen Websites dieser Verbände zu besuchen, anstatt die in den E-Mails enthaltenen Links zu öffnen.

Betrüger, die sich als Taxpayer Advocate Service (TAS) ausgeben

Betrüger haben auch eine neue Technik eingeführt, bei der sie ihre beabsichtigten Opfer als TAS bezeichnen, eine unabhängige Organisation innerhalb von IRS, die bei der Lösung von Problemen zwischen Steuerzahler und IRS hilft.

Diese Betrüger fälschen die Nummern der TAS-Büros in Houston / Brooklyn und fordern Ihre persönlichen Daten an, einschließlich Ihrer Sozialversicherungsnummer und der individuellen Steueridentifikationsnummer (ITIN).

Dies ist der Punkt, an dem ich Ihnen sage, dass TAS niemals Kontakt mit dem Steuerzahler aufnehmen wird. Sie wenden sich an sie, wenn Sie Hilfe bei der Lösung eines IRS-Problems benötigen.

Betrüger, die sich als Mitarbeiter des Unternehmens ausgeben

Dies ist eine weitere gefährliche Technik, die viele Menschen gleichzeitig anspricht. Die Betrüger geben sich als Mitarbeiter des Unternehmens aus, hauptsächlich als Führungskräfte, und senden per E-Mail an die Mitarbeiter der Personal- oder Gehaltsabrechnung, um das Formular w-2 der Organisation zu erhalten, das die Finanzinformationen aller Mitarbeiter enthält.

Identitätswechsel der Mitarbeiter

Bei einem direkteren Ansatz weisen die Betrüger die Lohn- und Gehaltsabrechnungsbeauftragten an, das Einzahlungskonto zu Gehaltsabrechnungszwecken zu ändern, und geben ihnen dann ein neues Konto und eine neue Routing-Nummer, die den Betrügern gehört. Diese Art von E-Mails sollte an phishing@irs.gov weitergeleitet werden.

Verwenden von Video Relay Services für Personen mit Hörproblemen

Die Betrüger haben auch eine neue Technik eingeführt, mit der sie Menschen mit Hörproblemen ansprechen, indem sie sie über den Video Relay Service anrufen. Eine verbreitete Annahme ist, dass alle VRS-Aufrufe legitim sind, da jemand die Nachricht interpretiert.

Betrug mit IRS Video Relay Services

Die Wahrheit ist jedoch, dass die VRS-Dolmetscher die Aufrufe nicht auf Gültigkeit prüfen, was bedeutet, dass Betrüger über dieses System genauso leicht zu Ihnen gelangen können.

Fazit: Was Sie 2019 erwartet?

2019 scheint ein gutes Jahr zu werden. Nicht für die Betrüger, sondern für die Regierung und ihre Bürger. Es stellt sich heraus, dass die zahlreichen Massenkampagnen funktionieren. Berichten zufolge konnten die Betrüger vor einiger Zeit für jeweils 40-50 Anrufe ein Opfer bekommen. Wie wäre es jetzt? Nun müssen sie 300-400 Anrufe tätigen, bevor sie ein Opfer haben.

Eine Sache, die Sie in diesem Jahr erwarten können, ist daher eine Zunahme der Anzahl der täglich getätigten Telefonanrufe, da die Betrüger versuchen, mehr Opfer in ihr Betrugsnetz zu locken. Aber selbst das wird sich als immer weniger fruchtbar erweisen, da die Öffentlichkeit weiterhin über diese Betrügereien aufgeklärt wird.

Das andere, was Sie erwarten können, ist eine Änderung der Methodik der Betrüger. Leider gibt es keine Möglichkeit zu wissen, was sie als nächstes tun werden. Eine wichtige Sache, die Sie immer beachten sollten, ist, dass der IRS Sie niemals direkt anruft oder per E-Mail benachrichtigt, ohne Ihnen eine E-Mail zu senden. Wenn Sie sich mit den Rechten des Steuerzahlers vertraut machen, haben Sie auch eine rechtliche Grundlage, um die Betrüger abzuwehren.

Können wir also in Zukunft mit einer Zeit rechnen, in der die Betrüger kein Opfer landen können? Sag niemals nie, aber meiner Meinung nach ist das höchst unwahrscheinlich. Angst ist ihre Waffe. Und wenn es lange genug gedrückt wird, wird jeder brechen. Unabhängig davon, wie sicher Sie sind, dass es ein Betrug ist, gibt es immer diese kleine Angst. Was ist, wenn es nicht so ist? Und so bekommen sie gelegentlich Opfer.

Die Tatsache, dass sie die Taktik ändern, bedeutet auch, dass Sie leicht in einen neuen Betrug verwickelt werden können. Das ultimative Ziel ist es jedoch, das Ausmaß der Bedrohung durch diese Betrügereien zu minimieren, und ich würde sagen, dass dies langsam erreicht wird.